Новости 6 мин чтения
Российская криптосхема A7 провела через западные банки $6,9 млрд с помощью подставных фирм
Платежная сеть A7, созданная Промсвязьбанком и беглым молдавским олигархом Иланом Шором, использовала сотни подставных компаний и подделку документов для доступа к SWIFT и оплаты военных закупок, выяснила Financial Times.
Российская платежная сеть A7, созданная государственным Промсвязьбанком и беглым молдавским олигархом Иланом Шором, с конца 2024 года по август 2025-го провела через международную банковскую систему более $6,9 млрд. Об этом сообщает Financial Times, получившая сотни тысяч внутренних файлов компании. Для обхода западных санкций и доступа к SWIFT использовались сотни подставных фирм и поставленная на поток подделка документов.
Деньги проходили через счета в Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan, DBS и крупнейшем банке ОАЭ First Abu Dhabi. Часть платежей была связана с закупками военного оборудования и оплатой товаров для российских спецслужб. По данным расследования, чуть более половины выявленных денежных потоков в конечном итоге направлялись на счета в китайских банках.
A7 была создана в конце 2024 года Промсвязьбанком, обслуживающим российский оборонный сектор, совместно с Иланом Шором. Шор бежал из Молдовы после того, как в 2017 году его осудили за участие в хищении $1 млрд из банковской системы страны. После отключения крупных российских банков от SWIFT A7 стала одним из ключевых инструментов трансграничных расчетов. Кремль публично поддерживает проект, а сама компания утверждает, что через нее проходит почти 19% внешнеторговых операций российского бизнеса.
Несмотря на заявления A7 о создании новой финансовой инфраструктуры, расследование FT показывает, что для доступа к SWIFT сеть использовала классические схемы отмывания денег. Подставные компании размещали средства в банках, подключенных к системе, после чего эти деньги использовались для оплаты зарубежных счетов российских клиентов.
FT обнаружила свидетельства работы 100 подставных компаний A7, непосредственно проводивших платежи за исследованный период. Во внутренних документах упоминается как минимум еще сотня подобных структур, в том числе не менее 61 в ОАЭ, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии. По меньшей мере три структуры находились в Великобритании. Одна компания в Венгрии, по данным FT, предположительно служила ключевым каналом для проведения платежей в Евросоюз. Большинство крупнейших подставных структур представляли собой компании-пустышки, контролируемые A7. Однако крупнейшим отдельным плательщиком оказалась ныне закрытая государственная Торговая компания Кыргызстана.
Чтобы скрывать реальное назначение платежей и проходить банковские проверки по борьбе с отмыванием денег, A7 организовала фактически «фабрику подделок». Сотрудники заранее готовили фиктивные счета и другие документы, меняли сведения о покупателях, товарах и маршрутах доставки, а таможенные коды санкционной продукции заменяли максимально похожими кодами товаров, не подпадающих под ограничения. В распоряжении сети находилась библиотека из тысяч корпоративных печатей. Некоторые из них были поддельными, другие были скопированы с настоящих документов ничего не подозревавших компаний. Сотрудники A7 также обсуждали способы удаления из документов так называемого «русского следа» — в частности, следили, чтобы в них не появлялась кириллица.
В одном из внутренних чатов сотрудники A7 обсуждали запрос банка по платежу за 500 прицелов ночного видения стоимостью 3,6 млн юаней ($510 тысяч), предназначенных российскому клиенту в феврале 2025 года. Для банка уже были изготовлены документы, согласно которым клиент покупал закаленное стекло. Сотрудники рассматривали возможность заменить товар в документах на обувь, однако отказались от этого, чтобы не возникло несоответствий с предыдущими платежами. «У этого получателя уже были платежи, описанные как камеры/оптические товары — обувь не вызовет вопросов?» — спросил один из сотрудников. «Ладно тогда, оставим стекло», — ответил другой.
Только на счета в Standard Chartered в Гонконге с конца 2024 года по август 2025-го от связанных с A7 структур поступило $1,1 млрд. В DBS в Гонконге было направлено $273 млн, клиенты Citigroup получили $74 млн, а клиенты Deutsche Bank в Европе — около $18 млн. Крупнейшие объемы проходили через ОАЭ. A7 открыла в First Abu Dhabi счета для 17 структур, которые совершили более $1,8 млрд исходящих платежей. Банк также обеспечивал через своих корреспондентов конвертацию дирхамов в доллары, евро и юани, необходимую для международных расчетов.
На раннем этапе, в конце 2024-го и начале 2025 года, A7 активно использовала три кыргызских банка — Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank (ESB). В феврале 2025 года операции вызвали подозрения у Standard Chartered. В частности, одна компания получила ровно 20 млн юаней двенадцатью отдельными платежами, другая — такую же сумму шестью траншами. FT предполагает, что дробление могло использоваться для обхода порогов банковской отчетности. Standard Chartered приостановил ряд платежей из ESB, а счета связанных с A7 получателей вскоре были закрыты.
3
